これまで2回に分けてご紹介した「つみたてNISA」と「一般NISA」。概要が理解できても、大変なのは始めることだと思います。今回はNISA口座開設の流れや購入銘柄の選定基準などを簡単にご紹介！



まずは、証券会社を選択

これまでに投資経験のない方は、証券口座の開設から！ 銀行や証券会社によって、取扱銘柄や手数料、使いやすさが異なるので、まずは比較サイトや口コミなどから、自分に合いそうな証券会社を見つけましょう。

おすすめは手数料が安く、すべての手続きがスマホから行える「インターネット証券」。2023年5月現在、人気のネット証券会社は「SBI証券」と「楽天証券」です。

 

将来的に個別株にも手を出そうと考えている方は、取扱銘柄数や手数料、その他のサービスも参考に、証券口座を比較しましょう。



WebサイトなどからNISA口座を開設

利用する証券会社が決まればNISA口座の開設に進みます。ネット証券の場合はホームページに開設リンクが表示されているはずなので、そこをクリック。

ほとんどの場合、この時点で「つみたてNISA」と「一般NISA」、どちらの制度を利用するか選ぶ必要があります。前回までのコラムを参考に、あなたの投資スタイルに合った制度を選択しましょう。

 

証券口座の開設には、「マイナンバーカード」や「運転免許証」をはじめとした、本人確認書類を提出する必要があります。使用できる本人確認書類は、開設先によって異なるので、開設先の指示に従いましょう。

 

本人確認書類の提出後は、金融機関による審査が行われます。問題がなければ10日ほどで口座開設通知が手元に。その後、税務署による最終審査が行われ、2週間～数か月でNISA口座の開設が完了します。



商品と投資方法を選ぶ

【商品の選定】

NISA口座が開設できれば、次は投資先の選定です。口座開設時に選んだ制度で、購入可能な商品の中から、信託報酬などの手数料や人気順で商品を並べ替えたり、条件を絞り込んだりして、理想の投資先を見つけましょう。

 

【投資方法の設定】

「つみたてNISA」であれば、月々最低100円から、年間上限40万円を超えない33,333円の範囲内で積立金額の設定を。月々の投資合計金額が33,333円以内であれば、複数の商品への投資も行えます。

商品や投資金額の変更はあとからできるので、決めきれない場合は一旦複数の商品を選択したり、まずは無理のない少額から始めたりするのも良いかもしれません。

 

「一般NISA」であれば、年間120万円以内で、積立投資はもちろん、買いたいときにまとめて購入するスポット購入も可能。積立投資をする方のみ、この段階で設定をしておきましょう。



制度切り替え前に始めるべきなのか？

当コラムでは3回にわたり、現在のNISA制度について紹介してきました。実は、この制度は2024年に「新NISA制度」が施行されると、新規購入が停止され、各制度に応じた保有期間内での、保有と売却のみの取り扱いになります。

しかし、購入した金融資産は保有しているだけでも価格変動が起こり、「複利効果」による資産の増加も期待できます。そのため、すでに資産形成に興味をお持ちの方は、今のうちから始めてみてはいかがでしょう。

 

 

※2023年5月現在、「NISA制度」は制度内容の見直しが進められています。最新情報は金融庁のホームページをチェック。

これまで2回に分けてご紹介した「つみたてNISA」と「一般NISA」。概要が理解できても、大変なのは始めることだと思います。今回はNISA口座開設の流れや購入銘柄の選定基準などを簡単にご紹介！

これまでに投資経験のない方は、証券口座の開設から！ 銀行や証券会社によって、取扱銘柄や手数料、使いやすさが異なるので、まずは比較サイトや口コミなどから、自分に合いそうな証券会社を見つけましょう。

おすすめは手数料が安く、すべての手続きがスマホから行える「

」。2023年5月現在、人気のネット証券会社は「SBI証券」と「楽天証券」です。

将来的に個別株にも手を出そうと考えている方は、取扱銘柄数や手数料、その他のサービスも参考に、証券口座を比較しましょう。

WebサイトなどからNISA口座を開設

添付画像: christina-wocintechchat-com-UTw3j_aoIKM-unsplash.jpg

利用する証券会社が決まればNISA口座の開設に進みます。ネット証券の場合はホームページに開設リンクが表示されているはずなので、そこをクリック。

ほとんどの場合、この時点で「つみたてNISA」と「一般NISA」、どちらの制度を利用するか選ぶ必要があります。前回までのコラムを参考に、あなたの投資スタイルに合った制度を選択しましょう。

証券口座の開設には、「マイナンバーカード」や「運転免許証」をはじめとした、本人確認書類を提出する必要があります。使用できる本人確認書類は、開設先によって異なるので、開設先の指示に従いましょう。

本人確認書類の提出後は、金融機関による審査が行われます。問題がなければ

。その後、税務署による最終審査が行われ、

NISA口座が開設できれば、次は投資先の選定です。口座開設時に選んだ制度で、購入可能な商品の中から、信託報酬などの手数料や人気順で商品を並べ替えたり、条件を絞り込んだりして、理想の投資先を見つけましょう。

「つみたてNISA」であれば、月々最低100円から、年間上限40万円を超えない33,333円の範囲内で積立金額の設定を。月々の投資合計金額が33,333円以内であれば、複数の商品への投資も行えます。

商品や投資金額の変更はあとからできるので、決めきれない場合は一旦複数の商品を選択したり、まずは無理のない少額から始めたりするのも良いかもしれません。

「一般NISA」であれば、年間120万円以内で、積立投資はもちろん、買いたいときにまとめて購入するスポット購入も可能。積立投資をする方のみ、この段階で設定をしておきましょう。

制度切り替え前に始めるべきなのか？

当コラムでは3回にわたり、現在のNISA制度について紹介してきました。実は、この制度は2024年に「新NISA制度」が施行されると、新規購入が停止され、各制度に応じた保有期間内での、保有と売却のみの取り扱いになります。

しかし、購入した金融資産は保有しているだけでも価格変動が起こり、「複利効果」による資産の増加も期待できます。そのため、すでに資産形成に興味をお持ちの方は、今のうちから始めてみてはいかがでしょう。

※2023年5月現在、「NISA制度」は制度内容の見直しが進められています。最新情報は

忙しくても始められるほったらかし資産形成　– NISA制度の始め方 -

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